Prevención de blanqueo para el sector inmobiliario en la Costa del Sol
Somos un centro de operaciones AML en Málaga. Ejecutamos la parte operativa de sus obligaciones como sujeto obligado bajo la Ley 10/2010: identificación de clientes, origen de los fondos, expedientes y preparación de comunicaciones a SEPBLAC.
Qué exige la Ley 10/2010 a una inmobiliaria
Las agencias inmobiliarias, promotoras, abogados y asesores que intervienen en compraventas son sujetos obligados. Estas son las obligaciones que más carga operativa generan.
Diligencia debida
Identificación formal del comprador y vendedor, titularidad real de sociedades y comprobación de personas con responsabilidad pública (PRP).
Origen de los fondos
Justificación documental del origen del dinero, especialmente en operaciones con fondos procedentes del extranjero o de estructuras societarias.
Riesgo geográfico
Evaluación del país de residencia y de origen de los fondos según la guía de riesgo geográfico de SEPBLAC.
Comunicación por indicio
Detección de operaciones sospechosas, preparación del expediente y soporte en la comunicación al SEPBLAC.
Qué hacemos nosotros y qué queda en su mano
Lo que ejecutamos
- Expedientes de diligencia debida completos, listos para revisión
- Análisis del origen de fondos y de la titularidad real
- Cribado de sanciones y PRP con documentación de la decisión
- Revisión periódica de clientes y actualización de expedientes
- Regularización de expedientes atrasados en proyectos cerrados en plazo
- Borrador del expediente de comunicación por indicio
Lo que sigue siendo suyo
La responsabilidad legal como sujeto obligado no se externaliza. El representante ante el SEPBLAC de su empresa mantiene la decisión final sobre aceptación de clientes y sobre cualquier comunicación. Nosotros trabajamos siempre bajo sus políticas y su manual de prevención, y dejamos la traza documental preparada para inspección.
Cerca del mercado, con capacidad multilingüe
La Costa del Sol concentra un volumen alto de compraventas con compradores internacionales, estructuras societarias y fondos de origen extranjero: exactamente el perfil que más trabajo de diligencia debida genera. Nuestro equipo trabaja desde Málaga, en horario español, con analistas que atienden en español, inglés y lenguas nórdicas.